Išankstinis FinCEN pranešimas apie siūlomą taisyklių nustatymą dėl galimų naujų nekilnojamojo turto sektoriaus ataskaitų teikimo reikalavimų | Saiber LLC

2021 m. gruodžio 8 d. Jungtinių Valstijų iždo Federalinio nusikaltimų vykdymo tinklo („FinCEN“) skyrius paskelbė išankstinį pranešimą apie siūlomą taisyklių kūrimą (ANPRM) (Nekilnojamojo turto sandorių kovos su pinigų plovimu reglamentai, 86 Fed. Reg. 69589, 2021 m. gruodžio 8 d.), siekdamas paprašyti visuomenės komentarų dėl galimos taisyklės, skirtos sugriežtinti Banko paslapties įstatymu nustatytus ataskaitų teikimo reikalavimus. Siūloma taisyklė taikoma konkretiems asmenims, dalyvaujantiems nekilnojamojo turto sandoriuose, todėl bus reikalaujama rinkti, teikti ir saugoti informaciją. „FinCEN“ tikslas, stiprinant tokius reglamentus, yra sumažinti JAV nekilnojamojo turto rinkos pažeidžiamumą pinigų plovimui ir kitai neteisėtai veiklai.

„FinCEN“ nuolat nerimauja dėl korumpuotų pareigūnų ir neteisėtų veikėjų galimybių plauti iš nusikalstamos veiklos gautas pajamas perkant nekilnojamąjį turtą JAV. „FinCEN“ pagal 31 USC § 5326 (a) inicijuoti geografiniai įsakymai (GTO) atspindi reguliavimo nuostatas. agentūros pastangas veiksmingai kontroliuoti pinigų plovimą nustatant specialius ataskaitų teikimo reikalavimus nuosavybės teisių draudimo bendrovėms, susijusioms su gyvenamojo nekilnojamojo turto sandoriais grynaisiais pinigais. Nors GTO padeda teikti svarbius duomenis pinigų plovimo tyrimams, manoma, kad reglamentų taikymo sritis yra pernelyg ribota ir ypač neapima komercinio nekilnojamojo turto sandorių.

Tęsdamas pastangas panaikinti nefinansuojamų sandorių reguliavimo spragas, FinCEN neseniai išleido ANPRM, skirtą nefinansuojamų nekilnojamojo turto sandorių apskaitos ir ataskaitų teikimo reikalavimams įgyvendinti.

Svarbiausi ANPRM siūlomi pakeitimai yra šie:

  1. Įdiegti visos šalies apskaitos ir ataskaitų teikimo reikalavimą subjektams ir asmenims, dalyvaujantiems sandoriuose, susijusiuose su nekilnojamojo turto pirkimu nefinansuotomis sąlygomis tiek gyvenamojo, tiek komercinio nekilnojamojo turto sandoriams. Pagal tokį reikalavimą įgaliotaisiais pranešėjais gali būti paskirti advokatai, advokatų kontoros, nekilnojamojo turto agentai ir (arba) kiti su klientais bendraujantys dalyviai.
  2. Dvi siūlomos taisyklės yra susijusios su įrašų saugojimo reikalavimais. Pirmasis, paskelbtas pagal 31 USC 5318 (a) (2), apimantis specialių ribotų ataskaitų teikimo reikalavimus, panašius į tuos, kurie šiuo metu reikalaujami nuosavybės teisių draudimo bendrovėms nefinansuojamose gyvenamojo ir komercinio nekilnojamojo turto rinkose. Antrasis variantas, apimantis kovos su pinigų plovimu (PML) stebėjimo ir ataskaitų teikimo reikalavimų nustatymą, įskaitant įtartinos veiklos ataskaitų (SAR) pateikimą ir AML / kovos su terorizmo finansavimu programų steigimą pagal USC 31 § 5318 (g) (1). ir 31 USC § 5318 (h).
  3. Svarstoma geografinė reglamento taikymo sritis. Siūloma, kad ji būtų taikoma visoje šalyje, gyvenamosios paskirties ir komerciniams sandoriams, be minimalios sandorių ribos.
  4. Sukurti atskiras ataskaitų teikimo taisykles nefinansuojamoms gyvenamojo ir komercinio nekilnojamojo turto rinkoms, kad būtų atsižvelgta į didesnį komercinio nekilnojamojo turto rinkos sudėtingumo laipsnį nei gyvenamojo nekilnojamojo turto rinka. Svarstomas požiūris, pagal kurį iš pradžių būtų nustatyti reikalavimai gyvenamosios paskirties nekilnojamojo turto sandoriams ir būtų pakeistos komercinio nekilnojamojo turto sandorių įgyvendinimo taisyklės.

„FinCEN“ nori pakomentuoti galimus naujus reglamentus, susijusius su nekilnojamojo turto sandorio tipu, reikalaujama pranešti ir saugoti informacija, geografine apimtimi, ataskaitinės vertės slenksčiu doleriais ir kitų svarbių pastabų, susijusių su siūlomu sprendimu. Rašytiniai komentarai gali būti pateikti iki 2022 m. vasario 21 d. arba anksčiau į Federalinį elektroninių taisyklių kūrimo portalą: http://www.regulations.gov. Į pateiktą informaciją įtraukite 1506-AB54. Žr. dokumento numerį FINCEN-2021-0007.

Šaltinis: Saiber nekilnojamojo turto įstatymo įspėjimas

[View source.]

Leave a Comment