„Mes buvome palikti nuošalyje“: mama pavadino mano seserį savo turto gavėja, bet parašė laišką, norėdama jį po lygiai padalyti 3 savo vaikams. Ar turime kokių nors galimybių?

Gerbiamas Kventinai,

Mano mama neseniai mirė. Ji turėjo banko ir investicines sąskaitas bei daug žemės, kurios bendrasavininke buvo vienas iš mano brolių ir seserų (ne tik įgaliotasis pasirašytojas). Paskutinį savo gyvenimo dešimtmetį mama tam pačiam broliui ir seseriai suteikė finansinį įgaliojimą, o jų sutuoktiniui – medicininį įgaliojimą. Prieš penkerius metus žemėje buvo atliktas „perdavimas mirus“, kuriame nurodyta paveldėjimo tvarka – mano brolis ir sesuo, jų sutuoktinis, tada aš. Mama skolų neturėjo.

Mano klausimas yra, ar, atsižvelgiant į bendrąją nuosavybę ir TOD su mano broliu ir seserimi, yra kas nors iš mano mamos turto, kuris bus padalintas tarp manęs ir likusių mamos vaikų (mes esame trys). Mano brolis ir sesuo, kuris yra sąskaitų savininkas, pasakė, kad nėra valios ir nepasitikėjimo; pokalbiai su mama prieš jos mirtį tai patvirtina. Ar viskas tiesiog palikta vienam broliui ir seseriai, o kiti du likome nuošalyje?

Žemėje yra namas – ar tai ir viskas, kas jame yra, atitenka mano broliui ir seseriai pagal „perdavimo mirčiai“ aktą? O kaip su banko ir investicinėmis sąskaitomis? Prieš kelerius metus visiems savo vaikams skirtame laiške mama konkrečiai nurodė, kad nori, kad per kelerius metus žemės dalis būtų perduota likusiems vaikams. Mes paliekame šaltyje. Kaip man žinoti, ar taip atsitiks?

Ar turime kokių nors galimybių?

Paliktas

Gerbiamas paliktas,

Atrodė, kad jūsų mama buvo sutrikusi arba nesutaria dėl savo ketinimų: sudaryti tam tikro savo turto perdavimo aktą mirties atveju ir parašyti laišką, kuriame išreiškė norą padalyti savo nekilnojamąjį turtą savo vaikams. Kartais tėvai per daug palieka savo vaikų gerumui ir (arba) patikimumui, nesuvokdami, kad nepaliko savo turto į patikimas rankas ar tinkamai nepasakė, kaip jis turėtų būti padalintas. Čia tai gali būti naudinga arba ne.

Įstatymai, susiję su perdavimo aktais mirties atveju, skiriasi priklausomai nuo valstijos. Kolumbijos apygarda leidžia tokius dokumentus panaudoti nekilnojamajam turtui. Mičiganas ir Niujorkas, be kitų valstijų, to nedaro. Mičigano valstijoje, Floridoje ir Teksase yra panašus „lady bird aktas“, leidžiantis žmonėms mirus perduoti turtą naudos gavėjui, išvengiant testamento ir leidžiant naudos gavėjui gyventi nuosavybėje visą gyvenimą. Kai kuriose valstijose tai gali būti naudinga tiems, kurie nori gauti Medicaid.

Iš jūsų laiško neaišku, kiek jūsų motinos turto buvo įtraukta į perdavimo aktą mirties atveju ir kokia jo dalis buvo tinkama tokiam perleidimui. Vėlgi, tai priklauso nuo jūsų gyvenamosios vietos ir paties poelgio. Jei testamento nepaliko, palikimo palikimo teismas turėtų padalyti pagal valstijos įstatymus. Darant prielaidą, kad jūsų tėvas mirė, jos tiesioginiai palikuonys būtų trys jos vaikai.

Jei jūsų sesuo buvo jūsų motinos banko sąskaitų bendrasavininkė, o ne bendrasavininkė, ji greičiausiai paveldės šias sąskaitas po mirties. Prisimenu laišką, kurį praėjusiais metais gavau iš moters, kuri tapo savo motinos banko sąskaitų bendrasavininke, ir pasiteiravo, ar po motinos mirties ji neprivalo pasakyti savo seserims. Pasakiau jai, kad taip, skaidrumas visada yra pirmenybė, bet taip pat pagalvojau, ar jos mama visiškai suprato susitarimą.

Kitas galimas veržliaraktis: žemės, kurioje įrašyta jūsų sesuo, dokumentas lems, ar ji automatiškai paveldės, ar ne. Pirma, perdavimo aktas mirties atveju paprastai galioja tik tuo atveju, jei jis buvo tinkamai surašytas apskrities sekretorėje arba registratoriuje. Atsižvelgiant į tai, ką man pasakėte, būtų kvaila manyti, kad tai buvo padaryta tinkamai. Antra, dėl bendros nuomos bendraturtis gali bet kam palikti savo dalį ir (arba) tiesiog leisti ją paveldėti.

Taigi kur visa tai jus palieka? Būtų protinga pasikonsultuoti su nekilnojamojo turto advokatu. Nežinau jūsų šeimos istorijos, bet palikti visą jos turtą vienam vaikui būtų gana reta. Jūsų sesers įgaliojimas galioja tik jūsų motinos gyvenimo trukmei. Jei testamento nėra, galite pateikti testamento teismui prašymą, kad jis taptų jūsų velionės motinos turto administratoriumi, kad galėtumėte sėdėti prie stalo. Bent jau paskirkite nepriklausomą trečiąją šalį, kuri prižiūrėtų procesą.

Ši istorija turi tris sunkiai laimėtas pamokas. Pagyvenusiems tėvams: visada aiškiai nurodykite savo ketinimus. Žinoma, jūsų atveju jau per vėlu. Naudos gavėjams: niekada nemanykite, kad viskas buvo teisingai išspręsta, o vieno šeimos nario žodis yra evangelija. Ir galiausiai: imkitės veiksmų dabar, kol nebaigiamas testamentas, palikimas baigtas ir – svarbiausia – pasibaigė senaties terminas ginčyti dėl palikimo.

Yoadresu galite el. paštu „The Moneyist“ atsiųsti bet kokius su koronavirusu susijusius finansinius ir etinius klausimus adresu [email protected] ir sekti Quentiną Fottrell Twitter.

Peržiūrėkite privatų „Moneyist“ „Facebook“. grupė, kurioje ieškome atsakymų į opiausias gyvenimo pinigų problemas. Skaitytojai man rašo turėdami įvairiausių dilemų. Paskelbkite savo klausimus, pasakykite man, apie ką norite sužinoti daugiau, arba pasidomėkite naujausiais Moneyist stulpeliais.

Moneyistas apgailestauja, kad negali atsakyti į klausimus individualiai.

Siųsdami klausimus el. paštu sutinkate, kad jie būtų anonimiškai paskelbti MarketWatch. Pateikdami savo istoriją „Dow Jones & Company“, „MarketWatch“ leidėjui, jūs suprantate ir sutinkate, kad galime naudoti jūsų istoriją ar jos versijas visose žiniasklaidos priemonėse ir platformose, įskaitant trečiąsias šalis..

Daugiau iš Quentin Fottrell:

„Visą gyvenimą jaučiausi pašalinis“: mano tėvas mirė be valios, palikdamas pamotę ir 4 jos vaikus. Ar aš turiu kokių nors teisių į jo turtą?
• „Jis buvo jos įsimylėjęs“: mano brolis turėjo problemų dėl gėrimo ir atėmė sau gyvybę. Jis paliko 6 milijonus dolerių savo buvusiai merginai, kuri jam pirkdavo alkoholį
• „Ji turėjo testamentą, bet jis buvo niekinis“: mano draugas ir jos sesuo ginčijosi dėl savo motinos gyvybės draudimo poliso ir banko sąskaitos. Kas turėtų laimėti?

.

Leave a Comment